课程大纲
第一讲：从高净值人群的财富管理目标挖掘保险销售空间
一、高净值客户的财富走势与分布
1.高净值客户的财富增长速度
2.高净值客户群的财富分布
3.保险目标客群市场的确定
二、高净值人群资产配置的多元化
1.资产配置占比
1）现金及存款
2）投资性不动产净值
3）资本市场产品净值
4）银行理财产品
5）境外投资
6）保险-寿险
7）其它境内投资
2.宏观经济政策引发资产配置变化
3.高净值人群主要投资理财渠道
三、高净值人群的投资心态变化
1.高净值人群的财富目标
1）保证财富安全
2）财富传承
3）子女教育
2.高净值人群的风险偏好
3.保险未来销售空间无限
解读：《中国私人财富报告》
第二讲：财富管理的风险及法律诉求
一、家庭婚姻财富管理的困境
1.富一代离婚
案例：王宝强离婚案的启示
2.富二代结婚
案例：富二代婚变谁动了我的奶酪
案例：富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结
3.婚内财产保护
案例：郎咸平教授的故事
二、财富传承的五大风险
1.时间风险
2.婚姻风险
3.继承人风险
4.税务风险
5.债务风险
案例：许麟庐21亿遗产案持久战
案例：缜密遗嘱下股权继承与代持风险
案例：王永庆天价遗产税
案例：侯耀文遗产案
解读：CRS的意义与影响
三、家业企业的混同
1.个人账目企业账目不分
2.为企业债务提供担保
3.家庭财务无限为企业输血
4.对赌协议、关联交易
案例：真功夫内斗将成天价离婚案